华人美国通 · 传承规划工具
传承准备自查：你为最爱的人，准备好了吗？
遗嘱、信托、医疗委托、受益人、跨境资产……回答几个问题，即刻查看你的完整自查报告。这是对家人最深的负责。
2010 年，我和州交通部的同事出差，驾车行驶在 55 号州际高速上，被一辆 18 轮的大卡车撞飞。万幸没有酿成人命，但那一刻的惊魂，至今难忘。
2015 年，我从芝加哥飞往迈阿密的途中突感身体不适，联合航空的航班为我紧急降落在田纳西州纳什维尔。2021 年，我感染新冠肺炎，在 ICU 的呼吸机上，于生死线之间挣扎了整整三周。
三次与命擦肩。作为家里唯一的经济支柱，那些时刻我最放不下的，不是生意，而是——万一我没能挺过来，家人该怎么办？文件在哪里、账户怎么办、中美两头的资产谁来打理？如果我躺在病床上无法开口，谁能替我做决定？
这些问题，华人社区往往忌讳谈起。可越是回避，家人在最脆弱的时刻就越无助。于是我做了这个自查工具——不是为了让你恐惧，而是希望你趁一切都好的时候，为最爱的人，把该准备的准备好。
—— 苏丰原 Brian B. Su
请先了解：这是一个帮你「查漏补缺」的意识自查工具，让你知道自己在传承准备上还缺哪几样、哪些更紧要，并科普一些华人常不了解的美国法律常识。它不起草任何法律文件，也不构成法律、税务或财务建议。具体如何设立，请咨询持牌律师与税务专业人士。
第一部分 · 你的情况（帮我们判断优先级）
你有需要照顾的家人吗（配偶、子女、年迈父母）？
你是家里的主要经济支柱吗？
你有未成年子女吗？
你在中国或海外有房产、银行账户或公司股权吗？
第二部分 · 你已经准备了哪些？（有 / 没有 / 不确定）
1.你有一份有效且最新的遗嘱吗？
2.如果你无法自主表达，有人被正式授权替你做医疗决定吗？
3.如果你丧失行为能力，有人被授权管理你的财务吗？
4.你近期检查过人寿保险、退休账户（401k/IRA）、银行账户的受益人吗？
5.你有与家庭责任相称的人寿保险吗？
6.你了解或设立过生前信托吗？
7.你的家人知道你所有重要文件、账户、保单放在哪里吗？
8.你整理过重要的线上账户、密码、数字资产的交接方式吗？
跨越两个国家的传承，尤其复杂。 中美两头的资产、不同的法律与税务、身份与语言的隔阂——一份在美国立的遗嘱，未必能顺利处理你在中国的房产。这正是需要「懂两边」的人帮你通盘规划的地方。涉及跨境传承的复杂情况，欢迎找苏总聊聊。
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